Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir, welche Maßnahmen wir unter unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (OGL/2024/1411/0918) zur Bekämpfung von Geldwäsche ergreifen und wann wir dich verifizieren. Diese Pflichten schützen dich und unser Casino.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben das Corgibet Casino unter der Lizenz OGL/2024/1411/0918 der Curaçao Gaming Control Board und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) sowie den internationalen Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Unser Ziel ist klar: Auf unserer Plattform darf kein Geld aus illegaler Herkunft gewaschen werden.

Unser AML-Programm umfasst die Identifizierung und Verifizierung aller Spieler, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Risikoeinstufung von Konten sowie die Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Verdächtige Vorgänge melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wann wir dich verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter und Identität anhand der von dir angegebenen Daten; die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir dich bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit um Dokumente bitten.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft sowie Altersprüfung (18+)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Bei Überschreitung von Einzahlungsschwellen oder ungewöhnlichem Spielverhalten
• Bei Verwendung neuer oder geänderter Zahlungsmethoden

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein eines Mitgliedstaats der EU bzw. des EWR. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung (Versorger, Telekommunikation) oder ein amtlicher Meldezettel, nicht älter als drei Monate.

• Amtlicher Lichtbildausweis (beide Seiten, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Telekommunikationsrechnung oder Meldebescheinigung
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot deines E-Wallet-Kontos mit deinem Namen
• Gegebenenfalls Nachweis der Geldquelle, etwa Gehaltsabrechnung oder Kontoauszug

So läuft die Prüfung ab

Deine Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen; eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

• Dokumente über den gesicherten Bereich deines Spielerkontos hochladen (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• Automatische Vorprüfung der Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir dich per E-Mail oder Live-Chat
• Bestätigung der Verifizierung per E-Mail, danach steht die Auszahlung frei

Nachweis der Geldquelle

Bei höheren Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder gesetzlich vorgesehenen Schwellenwerten können wir dich um einen Nachweis der Herkunft deiner eingesetzten Mittel (Source of Funds) bitten. Damit stellen wir sicher, dass die Gelder aus einer legalen Quelle wie Einkommen, Erbschaft, Vermögensverkauf oder Kapitalerträgen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise über Immobilienverkäufe oder Erbschaften sowie Erträge aus Wertpapieren. Alle Belege behandeln wir streng vertraulich und ausschließlich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten.

Überwachung von Ein und Auszahlung

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), sofern die gewählte Methode Auszahlungen technisch unterstützt. Gibt es die Methode dafür nicht, zahlen wir auf ein von dir verifiziertes alternatives Konto aus. Die Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche; Krypto- und E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kartenauszahlungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Das Casino erhebt dabei keine Gebühren.

Zahlungsmethoden im Überblick

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Ein vorgetäuschtes Alter, Mehrfachkonten oder die Angabe falscher Personalien führen zur sofortigen Kontoschließung und zum Einbehalt sämtlicher Guthaben und Boni. Diese Maßnahmen sehen unsere Lizenzbedingungen ausdrücklich vor.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, also ab Schließung deines Kontos. Diese Aufbewahrungspflicht dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Aufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich oder anonymisieren sie. Deine Rechte auf Auskunft und Berichtigung deiner Daten bleiben davon unberührt; Anfragen dazu richtest du an [email protected], unseren Live-Chat ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir deine Angaben zur Person und dein Alter (18+). Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor deiner ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Du erhältst nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail.

Warum muss ich einen Nachweis der Geldquelle erbringen?

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das schützt alle ehrlichen Spieler.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, auf die du eingezahlt hast. Unterstützt diese keine Auszahlungen, wählen wir gemeinsam eine verifizierte Alternative.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir geben dir den Grund an und du kannst innerhalb von 14 Tagen bessere Belege nachreichen. Bleibt die Prüfung erfolglos, sperren wir Auszahlungen oder schließen das Konto.